O mundo está mudando, assim como o mercado. Setores diferentes podem ter um desempenho melhor ou pior do que o normal, dependendo das circunstâncias em que o mundo se encontra. Enquanto o setor de saúde obteve lucro com a Covid-19, o setor de energia teve um bom desempenho em meio ao conflito na Ucrânia. Seja saúde, energia ou qualquer outro setor, os ETFs setoriais permitem que os investidores comprem em um setor de sua escolha.

Conclusões

• - Há 11 setores no total. Alguns são sensíveis aos ciclos econômicos, enquanto outros são menos sensíveis.
• - Os ETFs setoriais investem em um grupo representativo de empresas em um setor específico.
• - Alguns ETFs setoriais pagam altos dividendos, enquanto outros são conhecidos pelo alto crescimento. Mas lembre-se sempre: alto retorno traz alto risco.

Quais são os tipos de setores existentes?

Com base no Global Industry Classification Standard (GICS), há 11 setores no total.

De modo geral, os setores cíclicos tendem a ter um bom desempenho em uma economia robusta, mas também sofrem quedas significativas durante uma recessão. Em contrapartida, os setores menos sensíveis aos ciclos econômicos tendem a ter um desempenho consistente em todos os ciclos econômicos.

Setor de energia

Produção e fornecimento de energia; fabricantes de equipamentos de petróleo e gás. É fortalecido quando a demanda por petróleo e gás é alta.

Setor de materiais

Descoberta, desenvolvimento e processamento de matérias-primas, por exemplo, carvão. É sensível aos ciclos econômicos, mas também é afetado pela cadeia de suprimentos, etc.

Setor industrial

Fornecimento de bens de capital a outras empresas para manufatura e construção. A demanda por bens industriais geralmente é reduzida durante as recessões.

Setor de consumo discricionário

Fabricantes de bens duráveis automotivos ou domésticos; prestadores de serviços como hotéis e restaurantes. É o mais sensível aos ciclos econômicos.

Setor de bens de consumo básicos

Fabricantes e distribuidores de alimentos, bebidas, tabaco e bens domésticos não duráveis. É menos sensível aos ciclos econômicos.

Setor de saúde

Fabricantes de equipamentos e suprimentos de saúde, provedores de saúde (hospitais, etc.) e empresas de tecnologia de saúde. Está sujeito a mudanças de políticas.

Setor financeiro

Bancos, bolsas, gestores de fundos, seguradoras etc. É sensível às taxas de juros e aos ciclos econômicos.

Setor de tecnologia da informação

Fabricantes de software, hardware ou equipamentos semicondutores e provedores de serviços de Internet ou relacionados. Geralmente é favorecido por seu potencial de crescimento.

Setor de serviços de comunicação

Empresas que fornecem serviços de cabo, Internet e telefone, bem como empresas emergentes que fornecem plataformas de comunicação e informações.

Setor de serviços públicos

Empresas que fornecem comodidades básicas, incluindo gás natural, eletricidade e água. Esse setor é fortemente regulamentado e resiste aos ciclos econômicos.

Setor imobiliário

REITs (fundos de investimento imobiliário) e prestadores de serviços de gerenciamento e desenvolvimento de imóveis. O setor imobiliário é sensível aos ciclos econômicos.

O que são ETFs setoriais?

Diferentemente de um ETF de índice, que acompanha o desempenho do mercado amplo, um ETF setorial acompanha o desempenho de um setor específico. Novamente, ele faz isso por meio do acompanhamento de um índice. Isso ocorre porque praticamente todos os principais grupos do setor têm vários índices que acompanham o desempenho do setor.

Por exemplo, um ETF de tecnologia pode acompanhar de perto o desempenho do MSCI USA IMI Information Technology Index.

Quais são os riscos e os prêmios?

Os investidores podem querer comprar ETFs setoriais pelos seguintes motivos.

1. Investir em várias empresas do mesmo setor. Em comparação com a posse de ações de uma ou várias empresas, os ETFs setoriais permitem que os investidores distribuam os riscos por dezenas ou centenas de ações.

2. Buscar dividendos. Um ETF setorial combina ações semelhantes do mesmo setor em um único título, e alguns setores são conhecidos pelos dividendos, como, por exemplo, o setor de serviços públicos.

3. Buscar crescimento. Alguns setores são conhecidos pelo alto crescimento, como, por exemplo, o setor de informações.

Embora as recompensas sejam atraentes, os investidores também devem estar cientes dos riscos.

1. Riscos concentrados. A compra de ETFs em um setor específico não significa a criação de um portfólio diversificado. Quando todo o setor cai, o portfólio fica em risco. Os investidores poderiam diversificar investindo em ETFs de diferentes setores.

2. Alta volatilidade de alguns setores. O alto potencial de crescimento vem acompanhado de alto risco. Os investidores devem estar preparados para perdas significativas enquanto esperam altos retornos.